您当前所在位置: 首页 > 办事服务 > 政策法规 > 政策法规
关于印发《扬州市民间投融资机构商事登记备案管理暂行办法》的通知
出自于:  发布日期: 2017-11-01


各县(市、区)、经济技术开发区、化工园区、生态科技新城、蜀冈—瘦西湖风景名胜区互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、金融办(财政局、财政审计局):

现将《扬州市民间投融资机构商事登记备案管理暂行办法》印发给你们,请参照执行。

 

扬州市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室     

扬州市人民政府金融工作办公室             

2017109日                    


 

扬州市民间投融资机构商事登记

备案管理暂行办法

 

第一条 为鼓励和规范民间投融资有序发展,发挥民间资本扶持实体经济、推进普惠金融的积极作用,维护金融安全、社会稳定和人民群众合法权益,根据《国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治工作实施方案的通知》(国办发〔201621号)、省处置办《关于印发<在省级工商部门申请设立民间投融资服务企业注册登记实施会商机制的办法>的通知》(苏处置办发〔201632号)、市政府《关于加强对民间投资理财机构监管的专题会议纪要》等有关精神,结合我市实际,制定本办法。

第二条 本办法所称民间投融资机构,是指现有国家法律、法规和规章没有规定具体监管部门的民间投资机构和民间融资服务机构。

民间投资机构是指开展股权投资、债权投资、短期财务性投资及面对特定对象开展受托资产管理、财富管理、私募基金管理等业务的公司或合伙制企业(含分支机构)。民间投资机构申请登记为其他形式的不予备案。
     
民间融资服务机构是指为民间借贷双方依法提供资金供需信息、投资咨询、信用服务等业务的公司(含分支机构)。民间融资服务机构申请登记为其他形式的不予备案。 

第三条 民间投融资机构应当遵循依法守信、平等自愿、风险自负原则,不得损害国家、社会和集体利益及他人合法权益。

    第四条 民间投融资机构不得以任何方式向不特定对象宣传推介、销售或变相销售金融产品,不参与任何形式的非法集资活动,不得对民间融资当事人的收益作出承诺和风险兜底;开展相关金融业务需取得有权部门授予的业务资质,未经批准不得擅自从事或者主要从事吸收存款、发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖等金融业务活动。

第五条 为理顺职责关系,统一由市、县互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室(以下简称整治办)负责民间投融资机构的备案。各县(市、区)、功能区整治办按照注册地对应原则负责民间投融资机构的商事登记初始审核,并会同相关职能部门做好现场调查、日常监管和风险处置等工作。审核同意后报市整治办备案,市整治办备案后方可进行商事登记。

第六条 民间投融资机构的设立以及名称变更、股权变更、经营范围增加投融资类业务、法定代表人变更等重大事项时,工商或市场监管部门在备案后进行登记。民间投融资机构注销、迁出扬州或经营范围减少投融资类项目的,工商或市场监管部门按正常程序办理,不再进行备案管理。

工商或市场监管部门对申请商事注册登记的民间投融资机构,及时告知其到注册地整治办(设在金融办)办理备案。无法根据业务实质判定是否为民间投融资服务机构的,可将企业名称中含交易所交易中心金融理财基金资产管理基金管理投资管理财富管理股权投资基金“借贷”、网络借贷、“ P2P”、权众筹”、“互联网保险”、“支付”、“投资咨询”、“金服”等字样的按民间投融资机构进行备案管理,但“房地产投资”、“农业投资”、“酒店投资”等以具体项目或产业专门成立的自有资金投资或运作管理的投资公司除外。

对企业名称不含“投资管理”、“资产管理”等字样,但经营范围中含“XX投资管理”、“XX资产管理”(如农业投资、酒店投资管理、房地产投资、教育投资、文化投资等有具体指事的)且主营业务不是“投资管理”、“资产管理”的企业,由工商或市场监管部门按正常商事登记程序办理,整治办不再进行备案。如需要,工商或市场监管部门书面征求意见,整治办予以说明反馈。

    第七条 对于银行、保险、证券、融资担保、小额贷款公司、金融租赁、典当、信托、商业保理等有明确审批监管部门的,凭审批监管部门的书面意见进行商事登记,整治办不再另行备案。

第八条 民间投融资机构备案时应提供以下材料:

(一)注册或变更登记备案申请(包括企业设立目的、经营范围、业务模式、投资人证照号码及出资额、出资比例、法人股东股权结构、营业场所、企业高管及从业经历等,登记变更的应包括变更的目的、内容、变更前后对比、企业经营发展情况等);

(二)投资人主体资格证明或身份证复印件,新设企业的出资协议或变更企业的股东会(合伙)决议或决定;

(三)经会计师事务所审计的主要股东(合伙人)最近2年的审计报告,申请变更的提供企业最近2年审计报告、征信报告,自然人股东自有资金出资承诺及信用报告和无犯罪记录证明;

    (四)民间投融资机构应选择且限一家银行业金融机构(市区的原则上为扬州农村商业银行)开设基本结算账户和受托资金管理专户,所有涉及投融资项目及受托资金往来应通过转账或者银行卡等渠道结算;

(五)企业高管应具有相应的专业知识,如从事相关金融业务需要相关资质的,应提供相关资质证明材料;

(六)民间投资机构注册资本(或认缴资本)原则上不得低3000万元人民币(以上市挂牌为目的的员工持股平台不受限制,但需要所在地企业上市主管部门出具审核意见)且首期缴付不得低于50%,已经实际运营的从事投资业务的企业在备案时应满足实缴资本1000万元人民币以上的条件(政府平台公司、上市挂牌企业持股平台除外,但需有权部门出具审核意见);备案的民间融资服务机构实缴资本不得低于1000万元人民币

(七)在扬州设立民间投融资分支机构的,应由注册地政府有权部门提供企业未参与或涉嫌参与非法集资的监管意见书;

(八)签署《远离非法集资活动承诺书》、《银行协管承诺书,并承诺自愿无条件接受日常监管和检查,定期提供业务状况报表。

 第九条 整治办备案不构成对备案企业的经营能力、合规程度、资信状况的认可和评价,不作为对备案企业投资者出资安全的保证。

    第十条 本办法未尽事宜,按国家相关法律法规和规章执行。

    第十一条 本办法由市整治办负责解释,自公布之日起执行。

 

     附件 1.远离非法集资活动承诺书

      2.银行协管承诺书

 

 

 


附件1

远离非法集资活动承诺书

 

                             (公司名)现郑重承诺:

一、严格遵守国家法律法规,严格执行合格投资者制度标准,切实加强投资者风险提示,不向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益,不以任何方式向不特定对象宣传推介、销售或变相销售金融产品。

二、严格按照工商登记经营范围和有权部门授予的业务资质开展业务,未经批准不擅自从事或者主要从事吸收存款、发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖、股权众筹、第三方支付、产权交易等金融业务活动。

三、不组织或不参与任何形式的非法集资或集资诈骗活动,不使用非法募集资金,积极参与、支持政府部门倡导的防范非法集资宣传和打击活动,坚决抵制并检举揭发非法集资活动。

四、自愿无条件接受各级政府打击和处置非法集资工作领导小组办公室检查,同意有关部门将企业相关情况信息通过企业信用信息公示系统和主流媒体向社会公示。

如果违反以上承诺或直接、间接参与非法集资的行为,自愿承担相应法律责任并对因参与非法集资活动所造成的经济损失承担全部责任。

特此承诺。

申请市场主体名称(盖章):

法定代表人或负责人签字:

委托代理人签字:

全体股东或合伙人签字(盖章):

                                        


附件2

银行协管承诺书

 

 

                              (公司名)现郑重承诺:

一、接受监管部门指定的扬州农村商业银行作为企业的协管银行,由扬州农村商业银行提供账户开立、结算支付等金融服务,并于公司注册后10个工作日内向监管部门提供与协管银行签订的相关协议。

二、同意协管银行在法律法规允许和监管部门监管要求范围内,向监管部门提供相应信息,协助监管部门对企业的账户资金往来、账户结算进行监督,积极配合监管部门的检查和审计工作。

三、承诺在监管部门指定的扬州农村商业银行开立账户,向特定对象募集资金、股东额外增加投资额、进行项目投资等日常经营活动通过协管银行结算,由协管银行办理结算户或银行卡进行账户管理,并负责私募资金的账户托管。投资结算、项目回报以及收益分红均通过协管银行进行账户转账处理。根据监管要求,无条件提供企业大额资金往来等情况。

特此承诺。

申请市场主体名称(盖章):

法定代表人或负责人签字:

委托代理人签字:

主要股东或合伙人签字(盖章):